Digest : Dettes, comment gérer le recouvrement de ses créances ?
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Digest : Dettes, comment gérer le recouvrement de ses créances ?

Category
Admin & Finance
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Le recouvrement de créances est un problème connu de toute entreprise. En effet, qui n'a jamais été confronté à un client repoussant les échéances avant de payer (ou non) ses factures ? À mesure que votre entreprise se développe, les impayés peuvent rapidement devenir un problème important pour votre résultat net: il faut donc les minimiser. Besoin d’aide ? Voici une liste des solutions amiables et coercitives ainsi que quelques recommendations (adaptées au marché français) 👇
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Définitions

Recouvrement Interne : une équipe dédiée ?

Avoir une équipe dédiée au recouvrement peut avoir des avantages. Il faut cependant prendre en compte vos ressources ainsi que vos objectifs du moment avant de faire ce choix.

Selon votre stade de développement 👇

Stade de développement
Stratégie de recouvrement
Pourquoi et comment ?
Pre-Seed (10-)
Externalisation recommandée
• Ressources trop limitées pour allouer du personnel au recouvrement. • Solutions automatisées (plateformes, services à la demande) idéales pour ce stade.
Seed (11-30)
Externalisation recommandée
• Internalisation pour les créances simples si elles sont récurrentes. • Externalisation reste viable pour rester concentré sur la croissance.
Series A et B (30-150)
Approche hybride recommandée
• Internalisation pour les créances simples. • Externalisation pour les créances complexes.
Series C (150+)
Internalisation d’un équipe dédiée au sein du service financier recommandée
• Externalisation des créances très complexes, internationales ou demandant des connaissances spécifiques.

Selon le pourcentage d’impayés 👇

% d’impayés
Stratégie de recouvrement
Pourquoi et comment ?
< 5%
Internationalisation recommandée
• Gestion interne automatisée • Aide externe ponctuelle
5-15%
Approche hybride recommandée
• Gestion interne automatisée • Externalisation des cas complexes
> 15%
Process robuste et externalisation régulière recommandée
• Structurer un process plus robuste est important • Externaliser une partie importante si besoin pour éviter les problèmes de trésorerie
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Si vous optez pour l’internalisation, pensez à :
  1. Documenter les interactions client et les efforts faits pour obtenir le recouvrement. C’est utile lors de la constitution d’un dossier légal si besoin.
  2. Automatiser les relances et le processus de suivi des clients à risque (rappels, passif d’impayé, factures proches de l’échéance, ou déjà dépassées, etc.) pour faciliter la vie de vos équipes 👇
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Agicap
  • Le use-case du recouvrement fait partie d'une offre plus large, ils proposent les mêmes features qu’Upflow.
  • Perk XAnge : 35% sur la première année.
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Upflow
  • Spécialisé à 100% sur ce sujet, ils proposent des features de relances automatiques, dashboard de suivi, etc.
  • Perk XAnge : -20% sur l'abonnement.

Les solutions amiables

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Ces solutions sont non-contraignante et adaptées pour des litiges où les parties sont disposés à négocier. Hormis la lettre de mise en demeure, ces relances ne sont pas obligatoires mais sont fortement recommandées. Le juge appréciera que vous ayez tenté de trouver une solution amiable.

Solutions Amiables

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Solutions Amiables

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Les solutions judiciaires

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Ce sont des solutions contraignantes mais surtout contentieuses qui sont recommandées uniquement en dernier recours. En effet, si vous souhaitez préserver la relation commerciale avec vos clients, il est plus intéressant de faire appel à des solutions amiables.

Solutions Contentieuses

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Solutions Contentieuses

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Autres solutions

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Ce sont des solutions alternatives qui permettent notamment d’externaliser le recouvrement des impayés de vos clients à d’autres sociétés en cédant sa créance, ou en mandatant une société qui sera en charge de la récupérer pour vous. Elles pourront utiliser toutes les solutions décrites plus tôt.

Autres Solutions

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Autres Solutions

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